AI asistent pro právníky a finanční poradce: co smí psát v nabídce a co je regulované
AI asistent smí v poradenské kanceláři připravit koncept nabídky nebo odpovědi na poptávku: popsat rozsah služby, postup, co od klienta potřebujete a jak vypadá další krok. Nesmí ale nahradit vlastní právní nebo finanční poradenství, slibovat výsledek ani rozhodovat za vás – to zůstává na člověku s příslušným oprávněním.
Hranice mezi „obchodní komunikací“ a „poradenstvím“ je v těchto oborech užší než jinde. Tento článek je praktický checklist, jak ji v malé kanceláři nastavit. Nejde o právní stanovisko; u konkrétních situací se obraťte na stavovskou organizaci, compliance nebo svého právníka.
Tři pásma: co asistent může, co jen s kontrolou a co ne
Nejjednodušší je rozdělit text, který kancelář vyrábí, do tří pásem. Podobný princip používáme i v checklistu citlivých dat pro AI asistenta.
| Pásmo | Příklady | Role AI |
|---|---|---|
| Zelené | potvrzení přijetí poptávky, žádost o podklady, popis postupu spolupráce, připomenutí nabídky | koncept, člověk zběžně zkontroluje a odešle |
| Žluté | rozsah služby, popis odměny, podmínky, předpoklady a výhrady nabídky | koncept, povinná kontrola odpovědným člověkem |
| Červené | posouzení konkrétního případu, doporučení konkrétního produktu nebo investice, odhad výsledku sporu, výklad smlouvy | AI nepíše; práci dělá poradce osobně |
Co si AI asistent může v nabídce dovolit psát
Bezpečné je vše, co popisuje službu, ne řešení klientova případu:
- Rozsah služby: co je součástí (například revize smlouvy, příprava podkladů, úvodní konzultace) a co ne.
- Postup a časový rámec: jaké jsou kroky, co potřebujete od klienta a do kdy.
- Způsob odměny: jen ve formě, kterou jste předem schválili; u poradců dbejte na to, aby popis odměny odpovídal vašim obvyklým pravidlům pro informování klienta.
- Předpoklady a výhrady: nabídka platí za podmínek, že podklady jsou úplné a skutečnost odpovídá zadání.
- Další krok: návrh úvodního hovoru nebo schůzky.
- Follow-up: zdvořilá připomínka bez tlaku. Jak na ni, rozebírá odpověď o follow-upu nabídek.
Co je regulované a musí zůstat na člověku
V obou oborech platí, že některé činnosti jsou vázané na oprávnění, odbornou odpovědnost nebo stavovská pravidla. Přesné znění pravidel pro vaši profesi si ověřte u své komory, asociace nebo compliance. Obecně nechte na člověku:
- Individuální poradenství. Jakmile text říká „ve vašem případě doporučujeme…“, je to poradenství, ne nabídka.
- Sliby výsledku. „Spor vyhrajeme“, „výnos bude…“ nebo „ušetříte“ do nabídky nepatří, ať je napíše člověk, nebo AI.
- Doporučení finančních produktů a investic. Patří do regulovaného procesu včetně zjištění potřeb klienta.
- Reklamní tvrzení. U advokacie, notářství i finančního poradenství bývají pravidla pro propagaci; srovnávání s konkurencí, superlativy a „nejlepší“ nechte být.
- Mlčenlivost. Detaily klientova případu nepatří do textu, který půjde do AI, bez promyšleného nastavení. Viz také pravidla pro důvěrné informace v týmu.
- Telefonát a poznámky z jednání. Zjišťování situace klienta a záznam doporučení dělá člověk osobně; AI může nejvýš po schválení vyrobit koncept shrnutí e-mailem.
Pokud AI používáte jen jako nástroj v kanceláři, týká se vás AI Act hlavně v roli uživatele: proškolení lidí, transparentnost vůči klientům tam, kde je potřeba, a rozhodnutí na člověku. Souvislosti shrnuje článek o AI Actu pro malé firmy.
Postup krok za krokem: jak si pravidlo nastavit v kanceláři
- Sepište nabídky, které posíláte. Roztřiďte je do tří pásem výše.
- Určete odpovědnou osobu. Jeden člověk (partner, vedoucí, compliance officer) schvaluje žlutá pásma.
- Zakažte vkládání detailů případu. Do AI jdou jen údaje potřebné pro nabídku: kontakt, typ služby, termín, rozsah. Osobní údaje a klientská tajemství minimalizujte; GDPR checklist pro AI a obchodní e-maily pomůže s evidencí.
- Připravte zakázané formulace. Seznam slov a vět typu „garantujeme“, „určitě vyhrajete“, „doporučujeme koupit“.
- Každý koncept čte člověk před odesláním. Bez výjimky.
- Po čtvrt roce pravidlo zrevidujte podle toho, co se v konceptech opravovalo.
Šablona konceptu pro zelené pásmo
Dobrý den, paní/pane [příjmení],
děkujeme za Vaši poptávku. Rádi Vám připravíme nabídku na [typ služby]. Abychom mohli upřesnit rozsah, potřebujeme od Vás [seznam podkladů].
Nabídka nebude hodnocením Vašeho případu, jen popisem rozsahu, postupu a podmínek spolupráce. Samotné poradenství začíná po úvodní konzultaci, kterou můžeme domluvit na [termín].
S pozdravem
[jméno, funkce]
Jak to řeší BOTrento
BOTrento Chief of Staff je řízený proces, ne volný chat. Hlídá poptávky a nabídky v poště a v nahraných datech, každý pracovní den ráno ukáže přehled Dnes 1+3, připraví koncepty odpovědí, nabídek a follow-upů a zachytí sliby typu „ozvu se do pátku“. Nic se neodešle bez schválení člověkem a BOTrento neodesílá nic samo – pro poradenské obory je to klíčové.
Praktické věci k vědomí: BOTrento nečte obsah příloh, vychází z textu e-mailu, a nenahrazuje CRM ani účetnictví. Data ukládáme na serverech v Německu (EU); text nutný pro úkol zpracuje poskytovatel jazykového modelu. Server v EU s voláním externího AI API není uzavřený výpočet, což berte v úvahu při úvaze o mlčenlivosti. Vlastní API klíč je volitelný (zatím jen Anthropic), viz nápověda k API klíčům. AI je v ceně tarifu s měsíčním limitem spotřeby; podrobnosti najdete v ceníku.
Zkušební doba je 14 dní zdarma, bez platební karty a bez vlastního API klíče; začíná prvním nahráním dat. Zkušební dobu si můžete zahájit tady, postup si předem projděte v ukázce procesu. K tématu GDPR máme také kontrolní seznam. Garance výsledku neexistuje; proto zkoušíte na vlastních datech.
Rychlá kontrola před odesláním nabídky
- Popisuje text službu, nikoli řešení konkrétního případu?
- Jsou v něm sliby výsledku, výnosu nebo úspory? Pokud ano, škrtněte je.
- Neobsahuje detaily, na které se vztahuje mlčenlivost?
- Odpovídá popis odměny a podmínek tomu, co skutečně nabízíte?
- Přečetla nabídku osoba, která za ni ručí?
- Ví klient, že další krok (konzultace) dělá člověk?
Časté otázky
Může právník používat AI asistenta pro nabídky?
Ano, pokud AI jen připravuje koncepty popisu služby, rozsahu a dalšího kroku a každý text před odesláním schválí odpovědný člověk. Do AI nevkládejte detaily případů kryté mlčenlivostí a řiďte se pravidly své komory.
Smí finanční poradce nechat AI doporučit produkt?
Doporučení konkrétního produktu je regulovaná činnost, kterou má dělat oprávněný poradce na základě zjištění potřeb klienta. AI může maximálně pomoci s organizací komunikace, ne s doporučením.
Je chatbot pro notáře nebo advokáty dobrý nápad?
Chatbot na webu může odpovídat na organizační dotazy (kontakt, postup, potřebné podklady), ale neměl by posuzovat konkrétní případy. Pro řízenou obchodní komunikaci je bezpečnější koncept se schválením člověkem.
Týká se poradenských kanceláří AI Act?
Pokud AI v kanceláři jen používáte jako nástroj, týká se vás hlavně role uživatele: proškolení lidí, transparentnost a rozhodnutí na člověku. U konkrétních situací se poraďte s právníkem.
Shrnutí
- AI může psát koncepty o službě (rozsah, postup, podklady, follow-up), ne o řešení klientova případu.
- Individuální poradenství, doporučení produktů, sliby výsledku a záznam jednání patří člověku.
- Rozdělte texty do tří pásem a určete osobu, která schvaluje.
- Do AI nevkládejte detaily kryté mlčenlivostí; řiďte se pravidly své profese.
- V BOTrentu nic neodejde bez schválení člověkem; na vlastních datech si ho můžete 14 dní zdarma vyzkoušet.
Vyzkoušejte BOTrento 14 dní zdarma
Začněte zkušební dobu 14 dní zdarma a nechte si přichystat koncepty nabídek, které vždy schválí váš člověk. Dotazy pošlete na info@botrento.com. Vyplňte pár údajů a přístup vám hned přijde e-mailem. S napojením pošty rádi pomůžeme.
14 dní zdarma, bez karty a bez vlastního API klíče. Zkušební doba začíná až prvním nahráním vašich dat. Pak od 1 990 Kč měsíčně bez DPH, AI v ceně.
Nic se neodešle bez vašeho schválení. Kartu přidáte až na konci, pokud budete pokračovat; bez platby se přístup zablokuje do úhrady, data držíme 30 dní a export je dostupný. Ceník · Prohlédnout ukázku procesu
Děkujeme, registraci máme.
Na váš e-mail jsme poslali odkaz pro přihlášení a první kroky. Pokud nedorazí do pár minut, zkontrolujte hromadnou poštu.